|
:: برای آگاهی از اطلاعات تماس بانک آریا اینجا کلیک کنید
:: برای ورود به سایت بانک آریا اینجا کلیک کنید
اساسنامه بانک آریا
بخش اول: تشکیل بانک ، نام ، موضوع ، مدت، تابعیت و مرکز اصلی بانک
مادۀ 1 - نام و نوع بانک
نام بانک عبارتست از بانک آریا (سهامی عام) که در این اساسنامه از این پس، بانک نامیده میشود. بانک با مالکیت اشخاص غیردولتی و به استناد قانون اجازه تاسیس بانکهای غیردولتی مصوب بیست و یکم فروردین ماه یکهزار و سیصد و هفتاد و نه تاسیس یافته است ومیبایست در چارچوب قانون پولی و بانکی کشور، قانون عملیات بانکی بدون ربا، مصوبات شورای پول و اعتبار، بخشنامههای بانک مرکزی، اساسنامه و سایر مقررات موضوعه فعالیت نماید.
مادۀ 2 - موضوع بانک
موضوع بانک عبارت است از:
بانک در اجرای تحقق اهداف خود با رعایت قوانین و مقررات جاری و با اخذ مجوزهای لازم میتواند به کلیه عملیات مجاز به شرح ذیل مبادرت نماید:
1-2) افتتاح و نگهداری انواع حسابهای قرض الحسنه جاری ، پس انداز و سایر حسابهای مشابه .
2-2) قبول سپرده های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت یا مشابه آنها و صدور گواهی سپرده .
3-2) قبول سپرده های مدت دار برای مصرف در یک موضوع خاص یا مشابه آنها و صدور گواهی سپرده .
4-2) تحصیل وام و اعتبار یا دریافت تسهیلات از داخل و خارج از کشور با رعایت ضوابط و مقررات مربوطه.
5-2) اعطای انواع تسهیلات مالی و اعتباری به اشخاص حقیقی و حقوقی در قالب عقود جاری کشور و برقراری روش اعتبار در حسابجاری در چارچوب قوانین و مقررات و با رعایت ضوابط مربوطه در قبال دریافت هر یک از انواع وثائق و تضمینات پیش بینی شده در دستور العمل های مربوطه .
6-2) تأمین مالی طرح های خاص با رعایت ضوابط و مقررات مربوطه .
7-2) مشارکت و سرمایه گذاری در طرح ها و فعالیت های اقتصادی اعم از تولیدی، خدماتی، بازرگانی، خرید و فروش سهام آنها و اقدام به تشکیل انواع شرکت های تجاری با توجه به هدف و موضوع فعالیت بانک با رعایت ضوابط و مقررات مربوطه .
8-2) نقل و انتقال وجوه در داخل کشور .
9-2) صدور انواع اعتبارنامه ، ابلاغ آنها و انجام هرگونه معاملات و عملیات قانونی مربوط به آنها .
10-2) صدور انواع کارت و چک های مسافرتی ، تضمینی و غیره ، و پذیرش انواع چک ها اعم از مسافرتی و غیره صادره توسط بانک ها به طور متقابل و انجام هرگونه عملیات قانونی راجع به آنها .
11-2) صدور ، تأئید و قبول هرگونه تعهد نامه و یا ضمانت نامه بانکی اعم از ارزی و ریالی ، ظهرنویسی و تضمین اسناد و اوراق بهادار با رعایت ضوابط و مقررات مربوطه .
12-2) انجام هرگونه معاملات ارزی از قبیل خرید و فروش ارز ، انتقالات وجوه و حواله های ارزی و مشابه آن در داخل و خارج از کشور، افتتاح، ابلاغ ، تأئید و معامله انواع اعتبارات اسنادی ، معامله بروات ارزی مالی و تجاری و یا وصولی ، معامله اسناد تجاری ، صدور انواع ضمانتنامه های ارزی و قبول آنها برای صدور ضمانتنامه های مجدد یا غیر آن ، اصالتاً یا به نمایندگی ، مباشرت و وساطت و انجام دادن هرنوع عملیات مربوطه و استفاده از آنها پس از اخذ مجوز لازم از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با رعایت قوانین و ضوابط و مقررات مربوطه .
13-2) ارائه انواع خدمات نوین بانکی به منظور تسهیل در امور مشتریان با بکارگیری تکنولوژی پیشرفته .
14-2) افتتاح حسابجاری و سایر حسابهای بانکی دیگر به نام خود و تودیع وجوه دیداری یا مدت دار نزد بانک ها و مؤسسات مالی و اعتباری در داخل و خارج از کشور و استفاده از آنها .
15-2) تأسیس و گسترش شبکه بانک در داخل یا مناطق آزاد ویژه و خارج از کشور و نیز تأسیس و گسترش هر نوع موسسه مالی تابعه در داخل و مناطق مذکور و نیز خارج از کشور با رعایت قوانین و ضوابط و مقررات مربوطه.
16-2) بطور کلی بانک می تواند در راستای تحقق موضوع و هدف خود به انجام کلیه عملیات مجاز پولی ، مالی ، بانکی و معاملات بازرگانی و خدماتی که به موجب قوانین و مقررات مربوطه مجاز شناخته شده است در چارچوب قوانین و مقررات جاری کشور در حوزه جغرافیایی مورد عمل خود اقدام نماید.
ب- موضوعات فرعی:
17-2) قبول مدیریت وجوه .
18-2) انتشار، خرید و فروش اوراق مشارکت و قرضه تضمین شده از جانب دولت جمهوری اسلامی ایران یا دولتهای خارجی یا بانک ها و موسسات معتبر مالی به حساب بانک یا به نمایندگی و وکالت از طرف اشخاص و همچنین معامله سایر اسناد بازرگانی و تجاری اعم از ریالی و ارزی و صدور هرگونه اوراق بهادار دولتی و بخش خصوصی و حواله بانکی .
19-2) اجاره دادن صندوق امانات ، قبول امانات و نگهداری سهام و اوراق بهادار وسایر اشیاء و اموال قیمتی قابل قبول و مجاز قانونی و هرگونه عملیات و خدمات دیگر.
20-2) برقراری ، ایجاد وحفظ رابطه کارگزاری با بانک ها و موسسات معتبر مالی و اعتباری در داخل و خارج از کشور .
21-2) قبول پذیره نویسی و انجام کلیه عملیات مربوط به ان و خرید و فروش سهام به حساب بانک یا مشتریان و مراجعان ، سرمایه گذاری و انجام کلیه عملیات و امور مرتبط به آن و نیز ارائه و انجام کلیه خدمات مشابهی که تحت فعالیت بانکداری سرمایه گذاری طبقه بندی می شود.
22-2) تلاش در جهت فراگیر نمودن ابعاد تبلیغاتی بانک به منظور آشنا نمودن عامه مردم با روش های ارائه خدمات و مقررات قانون عملیات بانکی بدون ربا و ارائه انواع آموزش های عمومی .
23-2) ارائه خدمات برنامه ریزی کسب و کار، مشاوره ، ارزش یابی و قیمت گذاری و خدمات مشاوره مالی مشابه .
24-2) انجام هرگونه عملیات بیمه مربوط به بانک یا به حساب مشتریان که به موجب قوانین و مقررات برای بانک ها ممنوع نباشد توسط بانک و یا با استفاده از خدمات شرکت ها و موسسات بیمه مجاز .
25-2) قبول نمایندگی موسسات پولی و بانکی داخل و خارج از کشور که برحسب قانون تشکیل شده یا بشوند .
26-2) قبول وکالت ، وصایت ، قیمومیت ، نظارت ، تولیت ، نمایندگی، جهت اداره امور مربوط به اموال اشخاص حقیقی و حقوقی .27-2) ترخیص ، حمل و نقل کالا از هریک از بنادر و گمرکات کشور به حساب بانک یا مشتریان توسط بانک و یا با استفاده از خدمات شرکتها و موسسات .
28-2) اعطای تسهیلات اعتباری و تأمین مالی برای فعالیت های صادراتی بویژه خدمات فنی و مهندسی .
29-2) نگهداری حساب وزارتخانه ها ، موسسات ، سازمانها ، نهادها و شرکت های دولتی و وابسته به دولت و انجام کلیّه عملیات مجاز بانکی آنها با رعایت ضوابط و مقررات مربوطه .
30-2) انجام معاملات طلا و نقره با رعایت قوانین و مقررات مربوطه .
31-2) ارائه طرح های بازنشستگی به بنگاههای اقتصادی و ایجاد انواع حسابهای بازنشستگی و طرح های امین صندوق های بازنشستگی با رعایت قوانین و مقررات مربوطه .
تبصره 1 –افتتاح انواع حسابهای بانکی برای اتباع بیگانه تابع قوانین و مقررات مربوط به خود خواهد بود .
بانک در قبول یا رد سپرده ها ، افتتاح حسابها ، اعطای تسهیلات مختار است .
مادۀ 3 - مدت بانک
فعالیت بانک از تاریخ تأسیس به مدت نامحدود خواهدبود.
بخش اول: تشکیل بانک ، نام ، موضوع ، مدت، تابعیت و مرکز اصلی بانک
مادۀ 4–تابعیت و مرکز اصلی بانک
تابعیت بانک ایرانی است. مرکز اصلی بانک شهر تهران در استان تهران است. انتقال مرکز اصلی بانک به هر شهر دیگر در داخل کشور منوط به تصویب مجمع عمومی فوقالعاده و تایید قبلی بانک مرکزی میباشد، لیکن تعیین و تغییر نشانی در همان شهر با تایید قبلی بانک مرکزی و بنا به تصویب هیئت مدیره صورت خواهد گرفت. هیئت مدیرۀ بانک میتواند در هر موقع در داخل یا خارج از کشور پس از اخذ مجوز از بانک مرکزی، شعبه یا نمایندگی دایر یا منحل نماید.
مادۀ 5–میزان سرمایه و تعداد سهام
سرمایۀ بانک مبلغ 2/000/000/000/000ریال ( دوهزار میلیارد ریال ) است که به دو میلیارد سهم عادی یک هزار ریالی با نام تقسیم شده و تماماً پرداخت گردیدهاست.
تبصره 1در صورتی که سرمایه بانک بر اثر زیان از مبلغ فوق کمتر شود بانک مکلف است حداکثر ظرف مدت 6 ماه سرمایه خود را تکمیل نماید. در هر صورت بانک باید همواره مقررات کفایت سرمایهای را که بانک مرکزی وضع مینماید رعایت کند.
تبصره 2سقف مجاز تملک سهام به طور مستقیم یا غیر مستقیم برای هر شرکت سهامی عام یا تعاونی سهامی عام یا هر موسسه یا نهاد عمومی غیردولتی ده درصد (10٪) و برای اشخاص حقیقی و سایر اشخاص حقوقی پنج درصد (5٪) تعیین میشود. معاملات بیش از سقفهای مجاز در این تبصره توسط هر یک از اشخاص مذکور باطل و ملغیالاثر است. افزایش سقف سهم مجاز از طریق ارث نیز مشمول این حکم است و وراث و یا اولیاء قانونی آنها ملزم به فروش مازاد بر سقف، ظرف مدت دو ماه پس از صدور گواهی حصر وراثت خواهند بود. افزایش قهری سقف مجاز سهام به هر طریق دیگر باید ظرف مدت سه ماه به سقفهای مجاز این تبصره کاهش یابد. اشخاص حقیقی سهامدار بنگاههای موضوع این تبصره و اعضاء خانواده آنها شامل همسر، فرزندان و همسران آنان، برادر، خواهر، پدر و مادر منحصراً تا سقفی مجاز هستند سهام داشته باشند که نتوانند مشترکاً بیش از یک عضو هیات مدیره را در این بانک تعیین کنند.
تبصره3 اشخاص حقوقی غیربانکی که بخشی از سرمایه و یا سهام آنها متعلق به دولت و یا شرکتهای دولتی بوده و یا تحت مدیریت بخش دولتی قرار دارند نمیتوانند در بانک سهامدار باشند.
تبصره 4هیچ یک از بانکها اعم از دولتی و غیردولتی و موسسات اعتباری نمیتواند در هیچ زمان بیش از یک درصد سهام بانک را دارا باشد.
مادۀ 6–ورقۀ سهم
کلیۀ سهام بانک با نام است. اوراق سهام بانک متحدالشکل، چاپی و دارای شمارۀ ترتیب بوده و باید به امضای دو نفر از مدیران بانک برسد. این اوراق باید ممهور به مهر بانک باشد. در ورقۀ سهم نکات زیر باید ذکر شود:
· نام بانک و شمارۀ ثبت آن نزد مرجع ثبت شرکتها و سازمان بورس و اوراق بهادار،
· شمارۀ ثبت اوراق نزد سازمان بورس و اوراق بهادار،
· مبلغ سرمایۀ ثبت شده و مقدار پرداخت شدة آن،
· نوع سهام،
· مبلغ اسمی سهم و مقدار پرداخت شدة آن به عدد و حروف،
· تعداد سهامی که هر ورقه نمایندۀ آن است،
· نام و شمارۀ ملی دارندۀ سهم.
مادۀ 7–انتقال سهام
انتقال سهام بایستی در دفتر ثبت سهام بانک به ثبت برسد. انتقال دهنده یا وکیل یا نمایندۀ قانونی او، باید ثبت انتقال را در دفتر مزبور امضا نماید. هویت کامل و نشانی انتقال گیرنده نیز از نظر اجرای تعهدات ناشی از نقل و انتقال سهام باید در دفتر ثبت سهام قید شده و به امضای انتقال گیرنده یا وکیل یا نمایندۀ او برسد. تملک یا تحصیل هر بخش از سهام بانک، متضمن قبول مقررات این اساسنامه و تصمیمات مجامع عمومی سهامداران است.
مادۀ 8–غیر قابل تقسیم بودن سهام
سهام بانک غیر قابل تقسیم است. مالکین مشاع سهام باید در برابر بانک به یک شخص نمایندگی بدهند.
بخش سوم: تغییرات سرمایۀ شرکت
بخش اول: تشکیل بانک ، نام ، موضوع ، مدت، تابعیت و مرکز اصلی بانک
مادۀ 9–مقررات حاکم بر تغییرات سرمایه
تغییرات سرمایۀ بانک با رعایت قوانین و مقررات مربوطه از جمله مفاد قانون تجارت، قانون بازار اوراق بهادار، دستورالعمل ثبت و عرضۀ عمومی اوراق بهادار، مصوب شورای عالی بورس و رعایت حداقل سرمایه و سایر مصوبات شورای پول و اعتبار و کسب مجوز قبلی از بانک مرکزی انجام میشود.
مادۀ 10–تصویب تغییرات سرمایه
هرگونه تغییر در سرمایۀ بانک اعم از کاهش یا افزایش منحصراً در صلاحیت مجمع عمومی فوقالعاده است. دعوت از این مجمع برای بررسی موضوع تغییر سرمایه، موکول به اعلام تأیید سازمان بورس و اوراق بهادار مبنی بر رعایت قوانین و مقررات میباشد.
تبصره مجمع عمومی فوقالعاده میتواند به هیئت مدیره اجازه دهد پس از اخذ مجوز از بانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار، ظرف مدت معینی که نباید از دو سال تجاوز کند، سرمایۀ بانک را تا مبلغ معینی از طریقی که این مجمع مشخص نمودهاست، افزایش دهد.
مادۀ 11–شیوۀ افزایش سرمایه
سرمایۀ بانک با تصویب مجمع عمومی فوقالعاده و با رعایت مقررات مربوطه از طریق صدور سهام جدید قابل افزایش میباشد. تأدیۀ مبلغ اسمی سهام جدید به یکی از طرق زیر امکانپذیر است:
· پرداخت نقدی مبلغ اسمی سهام،
· تبدیل مطالبات نقدی حال شدۀ اشخاص از بانک به سهام جدید،
· انتقال سود تقسیم نشده، اندوخته یا عواید حاصل از اضافه ارزش سهام جدید به سرمایۀ بانک،
· تبدیل اوراق مشارکت بانک به سهام
تبصره انتقال اندوختۀ قانونی به سرمایه ممنوع است.
مادۀ 12–تأدیۀ مبلغ سهم جدید از محل مطالبات
در صورت تصویب افزایش سرمایه از محل مطالبات نقدی سهامداران، در مجمع عمومی فوقالعاده، تأدیۀ مبلغ اسمی سهام جدید توسط سهامداران موکول به اعلام موافقت هر یک از آنان میباشد.
تبصره مطالبات نقدی سهامداران بابت سود با تصویب یا اجرای افزایش سرمایه از این محل، حال شده تلقی گردیده و در صورت مطالبۀ سهامداران پرداخت میشود.
مادۀ 13–حق تقدم در خرید سهام جدید
در صورت تصویب افزایش سرمایه، صاحبان سهام بانک در خرید سهام جدید به نسبت سهامی که مالک میباشند، حق تقدم دارند. این حق قابل نقل و انتقال است. مهلت اعمال حق تقدم، بنا به پیشنهاد هیئت مدیره تعیین میشود. این مهلت از روزی که برای پذیرهنویسی تعیین میگردد، شروع شده و کمتر از 60 روز نخواهد بود.
بخش اول: تشکیل بانک ، نام ، موضوع ، مدت، تابعیت و مرکز اصلی بانک
مادۀ 14–اعلام افزایش سرمایه و ارسال گواهیهای حق تقدم
گواهینامۀ حق تقدم باید توسط پست سفارشی قبل از شروع پذیرهنویسی به آخرین آدرس اعلام شدۀ سهامداران در بانک و یا شرکت سپردهگذاری مرکزی، ارسال شود. اعلامیۀ پذیرهنویسی سهام جدید باید ضمن درج در روزنامۀ کثیرالانتشار بانک، از طریق سایت اینترنتی رسمی آن نیز به اطلاع سهامداران برسد.
مادۀ 15–صرف سهام
مجمع عمومی فوقالعاده میتواند به پیشنهاد و گزارش هیئت مدیره مقرر نماید که برای افزایش سرمایه، سهام جدیدی به مبلغی مازاد بر مبلغ اسمی سهم به فروش برسد، مشروط بر اینکه نحوۀ صرف اضافه ارزش سهام فروخته شده در همان مجمع تعیین گردد.
مادۀ 16–کاهش سرمایه
علاوه بر کاهش اجباری سرمایه به علت از بین رفتن قسمتی از سرمایة بانک، مجمع عمومی فوقالعادۀ بانک میتواند به پیشنهاد هیئت مدیره، درمورد کاهش سرمایة بانک بهطور اختیاری نیز اتخاذ تصمیم کند، مشروط برآنکه بر اثر کاهش سرمایه به تساوی حقوق صاحبان سهام لطمهای وارد نشود. کاهش اختیاری سرمایه از طریق کاهش بهای اسمی سهام به نسبت متساوی و رد مبلغ کاهش یافته هر سهم به صاحبان آن انجام میشود.
مادۀ 17–انتشار اوراق مشارکت
بانک میتواند با تصویب مجمع عمومی عادی صاحبان سهام، نسبت به انتشار اوراق مشارکت اقدام نماید. دعوت از مجمع عمومی عادی جهت بررسی موضوع انتشار اوراق مشارکت، موکول به اعلام تأیید سازمان بورس و اوراق بهادار مبنی بر رعایت مقررات ثبت و عرضۀ عمومی اوراق بهادار میباشد. مجمع عمومی عادی میتواند به هیئت مدیره اجازه دهد ظرف مدت معینی که نباید از دو سال تجاوز کند، پس از اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار، نسبت به انتشار اوراق مشارکت تا مبلغ معینی که مجمع مشخص نمودهاست، مبادرت نماید.
تبصره انتشار اوراق مشارکت قابل تبدیل و یا تعویض با سهام با تصویب مجمع عمومی فوقالعاده صورت میپذیرد.
بخش چهارم: مجامع عمومی
بخش اول: تشکیل بانک ، نام ، موضوع ، مدت، تابعیت و مرکز اصلی بانک
مادۀ 18–وظایف و اختیارات مجامع عمومی
وظایف و اختیارات مجامع عمومی عادی و فوقالعادۀ بانک، همان وظایف و اختیارات مندرج در قانون تجارت برای مجامع عمومی عادی و فوقالعادۀ شرکتهای سهامی عام است.
مجامع عمومی بانک با رعایت مفاد قانون تجارت، به صورت زیر تشکیل میشوند:
مجمع عمومی عادی: این مجمع باید حداقل هر سال یکبار، حداکثر ظرف مدت چهار ماه از تاریخ پایان سال مالی، برای رسیدگی به موارد زیر تشکیل شود:
· استماع گزارش مدیران در خصوص عملکرد سال مالی قبل،
· استماع گزارش بازرس یا بازرسان،
· بررسی و تصویب صورتهای مالی سال مالی قبل،
· تصویب میزان سود تقسیمی،
· تصویب میزان پاداش و حق حضور اعضای هیئت مدیره،
· تعیین بازرس یا بازرسان اصلی و علیالبدل بانک و حقالزحمۀ آنها،
· تعیین روزنامه/ روزنامههای کثیرالانتشار جهت درج آگهیهای بانک،
· انتخاب مدیران،
·انتشار اوراق بهادار غیرقابل تبدیل یا تعویض با سهام،
·سایر مواردی که به موجب قانون تجارت در صلاحیت مجمع عمومی عادی میباشد.
مجمع عمومی فوقالعاده: این مجمع در هر زمان جهت بررسی موارد زیر تشکیل میشود:
· تغییر در مفاد اساسنامه،
· تغییر در میزان سرمایه (افزایش یا کاهش)،
· انتشار اوراق بهادار قابل تبدیل و یا تعویض با سهام،
· انحلال بانک پیش از موعد با رعایت مقررات قانون تجارت و قانون پولی و بانکی کشور
تبصره: تفویض تصویب میزان پاداش و حق حضور اعضای هیئت مدیره و تعیین بازرس یا بازرسان، به مدیران بانک مجاز نمیباشد.
بخش اول: تشکیل بانک ، نام ، موضوع ، مدت، تابعیت و مرکز اصلی بانک
مادۀ 19–شرایط حضور در مجامع و مشارکت در رأیگیری
درکلیة مجامع عمومی، صاحبان سهام میتواند شخصاً، یا وکیل یا قائم مقام قانونی اشخاص حقیقی، و نماینده یا نمایندگان شخص حقوقی، صرفنظر از تعداد سهام خود به شرط ارائه مدرک وکالت یا نمایندگی حضور بههم رسانند. هر سهامدار، برای هریک سهم فقط یک رأی خواهد داشت.
تبصره: درصورت نقل و انتقال سهام، سهامدار جدید با ارائۀ یکی از مدارک زیر حق حضور در جلسۀ مجمع را خواهد داشت:
· اعلامیۀ خرید سهام،
· گواهینامۀ نقل و انتقال و سپردۀ سهام،
· اصل ورقۀ سهام،
· تاییدیه سهامداری صادرشده توسط شرکت سپردهگذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به صورت انفرادی و جمعی
بخش اول: تشکیل بانک ، نام ، موضوع ، مدت، تابعیت و مرکز اصلی بانک
مادۀ 20–آگهی دعوت به مجامع عمومی
برای تشکیل مجامع عمومی، ازطریق درج آگهی در روزنامة کثیرالانتشاری که آگهیهای مربوط به بانک در آن منتشر میگردد و همچنین درج آگهی در سایت اینترنتی رسمی بانک، از صاحبان سهام دعوت به عمل خواهدآمد. دستورجلسه، تاریخ، ساعت و محل تشکیل مجمع، درآگهی ذکر خواهد شد.
بخش اول: تشکیل بانک ، نام ، موضوع ، مدت، تابعیت و مرکز اصلی بانک
مادۀ 21–دستور جلسه
دستور جلسۀ هر مجمع عمومی را مقام دعوتکنندۀ آن معین مینماید. تمامی موارد دستور جلسه باید به صراحت درآگهی دعوت ذکر گردد. موارد مهم از قبیل انتخاب اعضای هیئت مدیره، انتخاب بازرس، تقسیم سود و اندوختهها و تغییر موضوع فعالیت، قابل طرح در بخش"سایر موارد" نمیباشد. موضوعاتی که به استثنای موارد فوق در دستور جلسه پیشبینی نشده است، قابل طرح در مجمع عمومی نخواهد بود، مگر اینکه کلیة صاحبان سهام درمجمع عمومی حاضر بوده و به قرارگرفتن آن مطلب در دستور جلسه رأی دهند.
بخش اول: تشکیل بانک ، نام ، موضوع ، مدت، تابعیت و مرکز اصلی بانک
مادۀ 22–هیئت رییسۀ مجمع
مجامع عمومی توسط هیئت رییسهای مرکب از یک رییس، یک منشی و دو ناظر اداره میشود. ریاست مجمع با رییس یا نایبرییس هیئتمدیره و در غیاب آنها با ریاست یکی از مدیرانی است که به این منظوراز طرف هیئتمدیره انتخاب شده باشد. در مواقعی که انتخاب یا عزل بعضی از مدیران یا کلیة آنها در دستور جلسة مجمع باشد، رییس مجمع از بین سهامداران حاضر در جلسه با اکثریت نسبی انتخاب خواهدشد. دو نفر از سهامداران حاضر نیز به عنوان ناظر مجمع و یک نفر منشی از بین صاحبان سهام یا غیر آنها از طرف مجمع انتخاب میشوند.
بخش اول: تشکیل بانک ، نام ، موضوع ، مدت، تابعیت و مرکز اصلی بانک
مادۀ 23–طریقۀ اخذ رأی
اخذ رأی به صورت شفاهی، مثلاً با بلند کردن دست یا قیام به عنوان اعلام موافقت صورت میپذیرد. در صورتی که به تشخیص بازرس قانونی بانک به دلیل ترکیب سهامداران حاضر در مجمع، رأیگیری به صورت شفاهی امکانپذیر نباشد، اخذ رأی به صورت کتبی به عمل خواهد آمد.
تبصره:اخذ رأی در خصوص انتخاب اعضای هیئت مدیره و بازرس، الزاماً به صورت کتبی خواهد بود.
مادة 24- حد نصاب ضروری برای رسمیت مجمع عمومی عادی
در مجمع عمومی عادی حضور دارندگان بیش از نصف سهامی که حق رأی دارند ضروری است. اگر در اولین دعوت حدنصاب مذکور حاصل نشود، مجمع برای بار دوم دعوت خواهد شد و با حضور هر عده از صاحبان سهامی که حق رأی دارند رسمیت داشته و تصمیمگیری خواهد کرد. مشروط بر اینکه در دعوت جلسه دوم نتیجه دعوت اول قید شده باشد.
مادة 25- اکثریت ضروری آراء مجامع عمومی عادی
در مجمع عمومی عادی، تصمیمات همواره با اکثریت نصف بهعلاوۀ یک آراء حاضر در جلسۀ رسمی، معتبر خواهد بود، مگر در مورد انتخاب مدیران و بازرسان که اکثریت نسبی کافی است. در مورد انتخاب مدیران تعداد آراء هر رأیدهنده در عدد مدیرانی که باید انتخاب شوند ضرب میشود و حق رأی هر رأیدهنده برابر با حاصل ضرب مذکور خواهد بود. رأیدهنده میتواند آراء خود را به یک نفر بدهد یا آنرا بین چند نفر که مایل باشد تقسیم کند.
مادة 26- حد نصاب ضروری برای رسمیت مجمع عمومی فوقالعاده و اخذ رأی
در مجمع عمومی فوقالعاده باید دارندگان بیش از نصف سهامی که حق رأی دارند حاضر باشند. اگر در اولین دعوت حد نصاب مذکور حاصل نشود، مجمع برای بار دوم دعوت میشود و این بار با حضور دارندگان بیش از یک سوم سهامی که حق رأی دارند رسمیت یافته و اتخاذ تصمیم خواهد نمود مشروط به اینکه در دعوت دوم نتیجه دعوت اول قید شده باشد. تصمیمات مجمع عمومی فوقالعاده همواره با اکثریت دوسوم آراء حاضر در جلسة رسمی، معتبر خواهد بود.
بخش پنجم:هیئت مدیره
مادة 27- تعداد اعضای هیئت مدیره
بانک بوسیلة هیئت مدیرهای مرکب از 5 عضو اصلی اداره میشود که بوسیلة مجمع عمومی عادی از بین صاحبان سهام انتخاب میشوند و همۀ آنها قابل عزل و انتخاب مجدد میباشند.
تبصرۀ 1 : مجمع عمومی عادی میتواند علاوه بر اعضای اصلی نسبت به انتخاب عضو یا اعضای علیالبدل هیئتمدیره براساس اولویت اقدام نماید.
تبصرۀ 2 : حداقل یکی از اعضای هیئت مدیره یا نمایندة وی باید غیرموظف و دارای تحصیلات مالی (حسابداری، مدیریت مالی، اقتصاد سایر رشتههای مدیریت با گرایش مالی یا اقتصادی و تجربه مرتبط باشد).
تبصره 3: صلاحیت تخصصی، فردی و التزام نامزدهای عضویت در هیات مدیره، مدیر عامل و قائم مقام وی به نظام مقدس جمهوری اسلامی ایران میباید قبلاً توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مورد تایید قرار گیرد.
سهامدارانی میتوانند داوطلبعضویتدر هیات مدیره شوند که تایید کتبی دارندگان حداقل 15% سهامداران بانک را به همراه اعلام داوطلبی خود، قبل از تاریخ تشکیل مجمع عمومی به بانک ارسال دارند. بانک نام و مشخصات افرادی که به ترتیب فوق اعلام داوطلبی نمودهاند را حداقل یک ماه قبل از برگزاری مجمع عمومی، جهت تایید صلاحیت به بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران اعلام مینماید.
تبصره 4: دارا بودن حداقل مدرک کارشناسی برای مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل و اعضای هیات مدیره الزامی است. یک نفر از اعضای هیات مدیره در صورت دارا بودن سایر شرایط میتواند از این شرط معاف باشد همچنین دارا بودن بیش از 5 سال سابقه در امور مدیریت بانکی یا بازار پول و سرمایه برای مدیر عامل و قائم مقام وی و اکثریت اعضای هیات مدیره الزامی است.
تبصره 5: محکومین به سرقت، ارتشاء، اختلاس، خیانت در امانت، کلاهبرداری، جعل و تزویر،صدور چک بی محل، ورشکستگی به تقصیر یا تقلب، اعم از اینکه حکم از دادگاههای داخلی یا خارج از کشور صادر شده یا محکوم مجرم اصلی یا شریک یا معاون جرم بوده و مشمول بند الف ماده 35 قانون پولی و بانکی و ماده 111 قانون تجارت باشند، از تصدی اداره امور بانک به هر عنوان ممنوع میباشند. همچنین متصدیان اداره امور بانک باید دارای حسن شهرت و دارای شرایط مقرر در ماده 98 قانون برنامه سوم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران و قانون اجازه تاسیس بانکهای غیردولتی مصوب بیست و یکم فرودین ماه 1379 باشند.
تبصره 6: هیچ یک از اعضاء هیات مدیره، مدیر عامل و قائم مقام وی نمیتواند در بانک دیگر یا موسسات اعتباری سهم یا سمتی داشته باشد مگر با اجازه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
تبصره 7:بانک مرکزی میتواند در هر زمان نسبت به رد صلاحیت اعضای اصلی و علیالبدل هیات مدیره، مدیر عامل یا قائم مقام مدیر عامل بانک اقدام نماید.
تبصره 8:اخذ وکالت نامه از سهامداران بانک توسط هر یک از اعضای هیات مدیره، مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل برای شرکت در مجامع عمومی بانک ممنوع است.
مادة 28- تکمیل اعضای هیئت مدیره
در صورتیکه بنا به هر دلیل عدة اعضای هیئت مدیره کمتر از حدنصاب مقرر شود و عضو علیالبدل تعیین نشده یا وجود نداشتهباشد، هیئت مدیره موظف است حداکثر ظرف مدت یک ماه مجمع عمومی عادی بانک را جهت تکمیل اعضاء هیئت مدیره دعوت نمایند.
تبصره:اعضای هیات مدیره بانک را میتوان از میان اشخاص حقوقی انتخاب کرد. شخص حقوقی که به عنوان عضو هیات مدیره انتخاب شده باشد باید یک شخص حقیقی را به نمایندگی خود جهت انجام وظایف مدیریت با رعایت مفاد ماده 27 این اساسنامه معرفی نماید.در صورتیکه اشخاص حقوقی عضو هیئت مدیره نماینده حقیقی خود را حداکثر پانزده روز پس از انتخاب در مجمع معرفی ننمایند یا به هر دلیلی این پست به مدت یک ماه بلاتصدی بماند، در حکم استعفای شخص حقوقی از عضویت در هیئت مدیره میباشد.
مادة 29- استعفای اعضای هیئت مدیره
در صورتیکه هر عضو هیئت مدیره بخواهد از سمت خود استعفاء دهد، باید حداقل 30 روز قبل موضوع را به هیئت مدیره و بازرس اطلاع دهد.
مادۀ 30- غیبت در جلسات هیئت مدیره
عدم حضور هر یک از اعضای هیئت مدیره یا نمایندۀ وی بیش از چهار جلسه متوالی یا شش جلسه متناوب در طول یک سال شمسی بدون عذر موجه، خودبهخود موجب سلب عضویت وی در هیئت مدیره میشود. تشخیص موجه بودن غیبت برعهدۀ هیئت مدیره است.
مادة 31- مدت مأموریت مدیران
مدت مأموریت مدیران دو سال است. مأموریت آنها تا وقتی که تشریفات راجع به ثبت و آگهی انتخاب مدیران بعدی انجام گیرد خود به خود ادامه پیدا میکند. تجدید انتخاب اعضاء هیئت مدیره و اعضاء علیالبدل، مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل بانک برای دورههای بعد با تایید قبلی بانک مرکزی بلامانع است.
مادة 32- سهام وثیقه
هریک از مدیران باید حداقل تعداد 100/000 سهم از سهام بانک را درتمام مدت مأموریت خود دارا باشد و آن را به عنوان وثیقه به صندوق بانک بسپارد. این سهام برای تضمین خساراتی است که ممکن است از تقصیرات مدیران منفرداً یا مشترکاً بر بانک وارد شود. سهام مذکور با نام بوده و قابل انتقال نیست و مادام که مدیری مفاصا حساب دوره تصدی خود را در بانک دریافت نداشته است، سهام مذکور در صندوق بانک به عنوان وثیقه باقی خواهد ماند. وثیقه بودن این سهام مانع استفاده از حق رأی آنها در مجامع عمومی و پرداخت سود به صاحبانشان نخواهد بود.
مادة 33- رئیس ، نایب رئیس و منشی هیئتمدیره
هیئتمدیره در اولین جلسه خود، که حداکثر ظرف یک هفته بعد از جلسه مجمع عمومی عادی که هیئتمدیره را انتخاب کرده است تشکیل خواهد شد، از بین اعضای خود، یک رئیس و یک نایب رئیس که باید شخص حقیقی باشند برای هیئتمدیره تعیین مینماید. مدت ریاست رئیس و نیابت نایب رئیس بیش از مدت عضویت آنها در هیئتمدیره نخواهد بود. رئیس و نایب رئیس قابل عزل و انتخاب مجدد میباشند. درصورت غیبت رئیس و نایب رئیس، اعضای هیئتمدیره یک نفر از اعضای حاضر در جلسه را تعیین مینمایند تا وظایف رئیس را انجام دهد. هیئتمدیره از بین خود یا خارج از خود، یک نفر را به عنوان منشی برای مدت یکسال انتخاب مینماید.
مادة 34- تشکیل جلسات هیئتمدیره
ترتیب برگزاری جلسات هیئت مدیره توسط هیئت مدیره تعیین میشود. هیئتمدیره در مواقع مقتضی که فاصلة آنها از یکماه تجاوز نکند و به دعوت کتبی رییس یا نایبرییس و یا دو نفر از اعضاء هیئتمدیره و همچنین در موارد ضروری به دعوت مدیرعامل تشکیل جلسه خواهد داد. بین تاریخ ارسال دعوتنامه و تشکیل جلسة هیئتمدیره فاصلة متعارفی رعایت خواهد شد. چنانچه در هریک از جلسات هیئتمدیره، تاریخ تشکیل جلسه بعد تعیین و در صورتجلسه قید شود، ارسال دعوتنامه برای مدیرانی که در همان جلسه حضور داشتهاند ضرورت نخواهد داشت. جلسات هیئتمدیره در مرکز اصلی بانک یا در هر محل دیگری که در دعوتنامه تعیین شده باشد تشکیل خواهد شد.
مادۀ 35- حد نصاب و اکثریت لازم برای رسمیت جلسة هیئت مدیره
جلسات هیئتمدیره در صورتی رسمیت دارد که بیش از نصف اعضای هیئتمدیره در آن جلسات حضور داشته باشند. تصمیمات هیئتمدیره با موافقت اکثریت اعضاء معتبر خواهد بود.
مادة 36- صورتجلسات هیئتمدیره
برای هریک از جلسات هیئتمدیره، باید صورتجلسهای تنظیم شود که به امضای کلیة مدیران حاضر در جلسه برسد. نام مدیران حاضر و غایب و خلاصهای از مذاکرات و همچنین تصمیمات متخذه در جلسه با قید تاریخ در صورتجلسه ذکر میگردد. نظر هریک از مدیران که با تمام یا بعضی از تصمیمات مندرج در صورتجلسه مخالف باشد باید در زیر صورتجلسه قید شود.
مادة 37- اختیارات هیئتمدیره
هیئتمدیره برای هرگونه اقدامی بهنام بانک و هر نوع عملیات و معاملات مربوط به موضوع بانک که انجام و اتخاذ تصمیم دربارة آنها در صلاحیت مجامع عمومی نباشد، دارای اختیار است، از قبیل:
-نمایندگی بانک در برابر صاحبان سهام، کلیة ادارات دولتی و غیر دولتی، مؤسسات عمومی، مراجع قضایی و سایر اشخاص حقیقی و حقوقی،
-تصویب آیین نامههای داخلی بانک به پیشنهاد مدیرعامل،
-اتخاذ تصمیم در خصوص تأسیس و انحلال نمایندگیها یا شعب در هر نقطه از ایران یا خارج از ایران، با اخذ مجوز از بانک مرکزی
-تصویب ساختار سازمانی، شرایط استخدام و میزان حقوق و دستمزد،
-پیشبینی و تصویب بودجة سالانة بانک،
-افتتاح هر نوع حساب و استفاده ازآن بهنام بانک نزد بانکها و مؤسسات قانونی دیگر،
-دریافت مطالبات و پرداخت دیون بانک،
-صدور، ظهرنویسی، قبولی، پرداخت و واخواست اوراق تجارتی،
-انعقاد هر نوع قرارداد، تغییر، تبدیل، فسخ و یا اقالة آن در مورد اموال منقول و غیرمنقول که مرتبط با موضوع بانک باشد و انجام کلیة عملیات و معاملات مذکور در مادة 2 این اساسنامه و اتخاذ تصمیم در مورد کلیۀ ایقاعات،
-اتخاذ تصمیم در مورد امور مرتبط با ثبت و معاملۀ کلیۀ حقوق غیرمادی یا معنوی از جمله هرگونه حق اختراع، نام یا علائم تجاری و صنعتی، کپیرایت، سرقفلی و کلیة امتیازات متصوره،
-به امانتگذاردن هر نوع سند، مدرک، وجوه بانک یا اوراق بهادار و استرداد آنها.
-رهنگذاردن اموال بانک اعم از منقول و غیرمنقول و فک رهن و لو کراراً،
-اقامة هرگونه دعوای حقوقی و کیفری و دفاع از هر دعوای حقوقی و کیفری اقامه شده، در هریک از دادگاهها، دادسراها، مراجع قضایی یا غیرقضایی اختصاصی یا عمومی و دیوان عدالت اداری، از طرف بانک؛ دفاع از بانک در مقابل هر دعوای اقامه شده علیه بانک چه کیفری و چه حقوقی در هریک از مراجع قضایی یا غیرقضایی اختصاصی یا عمومی و دیوان عدالت اداری؛ با حق حضور و مراجعه به مقامات انتظامی و استیفای کلیة اختیارات مورد نیاز در دادرسی از آغاز تا اتمام، از جمله حضور در جلسات، اعتراض به رأی، درخواست تجدیدنظر، فرجام، واخواهی و اعادة دادرسی، مصالحه و سازش، استرداد اسناد یا دادخواست یا دعوا، ادعای جعل یا انکار و تردید نسبت به سند طرف و استرداد سند، تعیین جاعل، حق امضای قراردادهای حاوی شرط داوری یا توافقنامه داوری و ارجاع دعوا به داوری و تعیین و گزینش داور منتخب ( با حق صلح یا بدون آن)؛ اجرای حکم نهایی و قطعی داور، درخواست صدور برگ اجرایی و تعقیب عملیات آن واخذ محکومبه و وجوه ایداعی و تعقیب آنها، تعیین مصدق و کارشناس، انتخاب و عزل وکیل و نماینده با حق توکیل مکرر، اقرار در ماهیت دعوا، جلب ثالث و دفاع از دعوای ثالث، دعوای متقابل و دفاع در مقابل آنها، ورود شخص ثالث و دفاع از دعوای ورود ثالث، قبول یا رد سوگند، تأمین خواسته، تأمین ضرر و زیان ناشی از جرائم و امورمشابه دیگر،
-تنظیم صورتهای مالی سالانه و گزارش فعالیت هیئت مدیره و ارائة آن به بازرس و حسابرس،
-تنظیم صورتهای مالی میان دورهای در مقاطع سه ماهه و ارائة صورتهای مالی 6 ماهه به حسابرس بازرس،
-دعوت مجامع عمومی عادی و فوقالعاده و تعیین دستور جلسۀ آنها،
-پیشنهاد هر نوع اندوخته بجز اندوختة قانونی،
-پیشنهاد تقسیم سود بین صاحبان سهام،
-پیشنهاد اصلاح اساسنامه به مجمع عمومی فوقالعاده،
مادة 38- پاداش اعضاء هیئتمدیره
هرسال طبق تصمیم مجمع عمومی، ممکن است نسبت معینی از سود خالص به عنوان پاداش با رعایت قانون اصلاح قسمتی از قانون تجارت در اختیار هیئتمدیره گذارده شود. این نسبت به هیچ وجه نباید از پنج درصد سودی که همان سال به صاحبان سهام بانک پرداخت میشود تجاوز کند.
مادة 39- معاملات مدیران با بانک
اعضای هیئتمدیره و مدیرعامل بانک و همچنین مؤسسات و شرکتهایی که اعضای هیئتمدیره یا مدیرعامل بانک شریک یا عضو هیئتمدیره یا مدیرعامل آنها باشند، نمیتوانند بدون تصویب هیئتمدیره در معاملاتی که با بانک یا به حساب بانک میشود بهطور مستقیم یا غیرمستقیم طرف معامله واقع و یا سهیم شوند. احکام اینگونه معاملات در قانون تجارت مقرر شده است.
مادة 40- اعطای وام یا اعتبار به مدیران
اعطای وام یا اعتبار به اعضاء هیات مدیره، مدیر عامل و سایر اشخاص مرتبط با بانک در چارچوب ضوابط و مقررات بانک مرکزی امکانپذیر است.
مادة 41- رقابت مدیران با شرکت
مدیران و مدیرعامل نمیتوانند معاملاتی نظیر معاملات بانک که متضمن رقابت با عملیات بانک باشد انجامدهند. هر مدیری که از مقررات این ماده تخلف کند و تخلف او موجب ضرر و زیان بانک گردد، مسئول جبران آن خواهد بود. منظور از ضرر در این ماده اعم است از ورود خسارت یا تفویت منفعت.
مادۀ 42- مدیر عامل
هیئتمدیره باید یک نفر شخص حقیقی از بین اعضاء خود یا از خارج را با رعایت ماده 27 این اساسنامه به عنوان مدیرعامل بانک انتخاب نماید و حدود اختیارات، مدت تصدی، حقوق و سایر شرایط استخدامی او را تعیین کند. هیئتمدیره میتواند قسمتی از اختیارات مشروحه در مادة 38 را به مدیرعامل تفویض نماید. مدیرعامل بانک درحدود اختیاراتی که به او تفویض شده، نمایندة بانک محسوب و از طرف بانک حق امضاء دارد. در صورتی که مدیرعامل عضو هیئتمدیره باشد، دورة مدیریتعامل او از مدت عضویت او در هیئتمدیره بیشتر نخواهد بود. مدیرعامل بانک نمیتواند در عین حال رییس هیئتمدیرۀ بانک باشد.
تبصره 1: نام، مشخصات و حدود اختیارات مدیرعامل، باید با ارسال نسخهای از صورتجلسة هیئتمدیره به ادارة ثبت شرکتها اعلام و پس از ثبت در روزنامة رسمی آگهی شود.
تبصره 2:مدیرعامل می تواند یک نفر شخص حقیقی را به عنوان قائم مقام خود با رعایت ماده 27 این اساسنامه انتخاب نماید.
مادة 43–بلاتصدی بودن سمت مدیریتعامل
در صورتیکه بهدلیل استعفا، برکناری، فوت یا هر دلیل دیگری، سمت مدیر عاملی بانک بلاتصدی شود، هیئت مدیره باید ظرف حداکثر یک ماه با رعایت مواد اساسنامه شخص دیگری را به این سمت برگزیند. در صورتیکه انتخاب مدیرعامل بیش از یک هفته طول بکشد، هیئت مدیره باید تا انتخاب مدیرعامل مطابق این ماده، یک نفر را به عنوان نماینده با دارا بودن کلیۀ وظایف و مسئولیتهای مدیر عامل با تصریح حدود اختیارات انتخاب نماید.
مادة 44- صاحبان امضای مجاز
کلیة اوراق، قراردادها و اسناد تعهدآور بانک، توسط اشخاصی که هیئتمدیره تعیین کند، امضاء میشود. اسامی این اشخاص طی صورتجلسهای به ادارة ثبت شرکتها جهت درج در روزنامة رسمی اعلام میشود.
بخش ششم: بازرس
مادۀ 45- انتخاب بازرس
مجمع عمومی عادی در هر سال باید از بین مؤسسات حسابرسی معتمد بانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار، یک بازرس اصلی و علیالبدل را برای انجام وظایف و مسئولیتهای مقرر در قوانین و مقررات مرتبط و همچنین اساسنامۀ بانک، برای مدت یکسال تعیین نماید.
مادۀ 46- وظایف بازرس
بازرس علاوه بر مسئولیتهای قانونی، وظایف و مسئولیتهای زیر را برعهده دارد:
1) اظهارنظر در خصوص صورتهای مالی بر اساس استانداردهای حسابداری و حسابرسی ملی و آئیننامهها و دستورالعملهای اجرایی مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار،
2) ارائۀ گزارش به مجمع عمومی راجع به رعایت یا عدم رعایت قوانین و مقررات توسط مدیران،
مادۀ 47- حقالزحمۀ بازرس
حقالزحمة بازرس توسط مجمع عمومی عادی تعیین میگردد بازرس، مدیران، کارکنان و افراد تحت تکفل آنها حق ندارند وجه، دارایی و امتیازات دیگری غیر از آنچه به تصویب مجمع عمومی رسیده، از بانک دریافت دارند یا در معاملات با بانک یا به حساب بانک به طور مستقیم یا غیرمستقیم شرکت نمایند.
بخش هفتم: حسابهای بانک
مادة 48- سال مالی
سال مالی بانک از روز اوّل ماه فروردین هر سال آغاز میشود، و در روز آخر ماه اسفند به پایان میرسد.
مادة 49- حسابهای سالانه
هیئتمدیرۀ بانک باید حداکثر ظرف سه ماه پس از انقضای هرسال مالی، صورتهای مالی بانک را به ضمیمة گزارشی دربارة فعالیت و وضع عمومی بانک طی سال مالی مزبور تنظیم و به بازرس ارائه نماید.
مادة 50- صورتهای مالی
صورتهای مالی حسابرسی شده هر سال مالی، باید حداکثر ظرف مدت 4 ماه پس از انقضای سال مالی بانک برای تصویب به مجمع عمومی عادی تقدیم گردد.
مادۀ 51- اندوختة قانونی و اختیاری
وضع اندوختۀ قانونی از سود خالص بانک مطابق قانون پولی و بانکی کشور و مصوبات شورای پول و اعتبار انجام میشود. به پیشنهاد هیئتمدیره و تصویب مجمع عمومی عادی، ممکن است قسمتی از سود خالص برای تشکیل سایر اندوختهها کنار گذاشته شود.
بخش هشتم: انحلال و تصفیه
مادة 52- موارد اختیاری انحلال بانک
مجمع عمومی فوقالعادۀ بانک، به پیشنهاد هیئت مدیره میتواند رأی به انحلال بانک بدهد. گزارش پیشنهادی هیئت مدیره باید شامل دلایل و عواملی باشد که اعضای هیئت مدیره به استناد آن، پیشنهاد انحلال بانک را ارائه نمودهاند. این گزارش باید قبل از طرح در مجمع در اختیار بازرس بانک قرار گرفته و با اظهارنظر بازرس به مجمع ارائه شود. تصمیمگیری در خصوص پیشنهاد هیئت مدیره بدون قرائت گزارش بازرس در مجمع امکانپذیر نمیباشد. مجمع عمومی فوقالعاده، با موضوع انحلال اختیاری بانک، با حضور حداقل 75 درصد از دارندگان سهام رسمیت خواهد یافت. انحلال بانک با رعایت قانون پولی و بانکی و سایر مقررات مربوطه صورت میگیرد.
مادة 53- تصفیه
هرگاه بانک طبق مندرجات مادة فوق منحل گردد، تصفیة امور آن با متابعت از قانون پولی و بانکی کشور و قوانین و مقررات مربوطه به عمل خواهد آمد.
بخش نهم: سایر موارد
مادة 54- مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار و بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
-کلیۀ ارکان بانک ملزم و متعهد به رعایت مصوبات شورای پول و اعتبار و دستورات و بخشنامههای بانک مرکزی و مقررات ابلاغ شده توسط سازمان بورس و اوراق بهادار میباشند.
-هدف بانک نباید صرفاً تامین منابع مالی برای سهامداران خود یا اشخاص و گروههای خاص باشد.
-سرمایه بانک نباید از محل تسهیلات دریافتی از بانکها و موسسات اعتباری تامین شود.
-بانک نمیتواند سهام خود را که متعلق به سهامداران آن بانک است برای تسهیلات اعطایی و یا تعهدات و تضمینها به وثیقه بگیرد.
مادة 55- موضوعات پیش بینی نشده
مواردی که در این اساسنامه پیشبینی نشدهاست، مشمول قانون پولی و بانکی کشور، قانون عملیات بانکی بدون ربا، مصوبات شورای پول و اعتبار، ضوابط بانک مرکزی، قانون تجارت، قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران و سایر قوانین و مقررات جاری خواهد بود.
مادة 56- مواد اساسنامه
این اساسنامه، مشتمل بر 56 ماده و 21 تبصره بوده و در تاریخ ............................ به تصویب مجمع عمومی و در تاریخ .......................... به تصوبب شورای پول و اعتبار رسیده است. هرگونه تغییر در مفاد این اساسنامه منوط به تصویب شورای پول و اعتبار و تائید سازمان بورس و اوراق بهادار میباشد.
اخبار منتخب بانکی دات آی آر:
=================
► بانک گردشگری
برنامه ریزی و برنامه ریزی استراتژیک ◄
|
