بخشنامه بانک مرکزی برای مسدود کردن برخی حسابهای بانکی

براساس بخشنامه جديد بانك مركزي تمامي بانك ها بايد حساب هاي فاقد شماره يا شناسه ملي مشتريان خود را مسدود نمايند.اداره مبارزه با پولشويي بانك مركزي با صدور بخشنامه اي، دستورالعمل جديدي براي حساب هاي مردم و سپرده گذاران خطاب به مديران عامل بانك ها اعلام كرده است.

به گزارش بانکی ، برهمين اساس پيرو بخشنامه مورخ 25/7/1390 در خصوص لزوم رعايت مفاد ماده 25 دستورالعمل چگونگي شناسايي مشتريان ايراني مؤسسات اعتباري مبني بر توقف حساب هاي فاقد شماره يا شناسه ملي و ازسرگيري فعاليت آنها تنها پس از ارائه شماره هاي يادشده از سوي مشتريان حقيقي يا حقوقي مؤسسات اعتباري خواهد بود.

همچنين دراين بخشنامه تأكيد شده با توجه به استعلام به عمل آمده ازسوي برخي بانك ها درخصوص گستره شمول اشخاص حقوقي مشمول به استحضار مي رساند مفاد بخشنامه يادشده صرفا ناظر بر اشخاص حقيقي (در مورد شماره ملي) و نيز اشخاص حقوقي (در مورد شناسه ملي) است كه در اداره كل ثبت شركت ها و مؤسسات غيرتجاري به ثبت مي رسند.ازاين رو، بخشنامه يادشده شامل مؤسسات و تشكيلات دولتي نظير وزارتخانه ها، سازمان دولتي، شهرداري ها و نيز دانشگاهها، مساجد، مدارس و موارد مشابه نمي شود.

بانك مركزي از بانك هاي كشور خواست تا به مشتريانشان اعلام نمايند جهت جلوگيري از مسدود شدن حساب هاي بانكي شان، شناسه ملي و مشخصات هويتي خود را در شعبه مربوطه ثبت و يا تكميل نمايند درغير اين صورت حساب بانكي مشتريان مسدود خواهدشد.