تسهيلات به بنگاههای کوچک بانک توسعه صادرات

شنبه ، 19 مرداد 1387 ، 16:55

تسهيلات بانک توسعه صادرات به  شركت هاي كوچك و متوسط صادراتي SME

بانك توسعه صادرات ايران با هدف توسعه صادرات كالاهاي غيرنفتي و به منظور «ايجاد اشتغال از طريق صادرات غير نفتي» به افراد تحصيل كرده كه اقدام به تأسيس شركت نموده باشند براي تهيه، تدارك و صادرات كالا و خدمات  با شرايط ذيل تسهيلات ريالي كوتاه مدت  پرداخت مي كند. 
 
الف ) شرايط متقاضي
1- نوع شركت : سهامي خاص ، سهامي عام ، تعاوني و تضامني 
2- سرمايه پرداخت شده شركت : حداقل 000ر000ر50 ريال
3- موضوع فعاليت شركت : صادرات كالاهاي غيرنفتي و تجارت خارجي
4- حداقل تعداد سهامداران: 5 نفر
5- تحصيلات اعضاي هيأت مديره : ليسانس و بالاتر وحداقل يكي از مديران شركت داراي مدرك ليسانس حسابداري و ناظر بر امور مالي شركت باشد.
6- حسن شهرت اعضاي هيأت مديره و سهامداران  .
7- واريز مبلغ 1.000.000 ريال به حساب شماره  010152719 بانك توسعه صادرات ايران نزد شعبه مركزي قابل پرداخت در كليه بانكها ويا حساب شماره 0100336187009  سپهر بانك صادرات ايران به نام بانك توسعه صادرات بابت وديعه بررسي درخواست .
تبصره 1 : درصورت عدم موافقت با درخواست ويا عدم پيگيري درخواست از سوي متقاضي ، ضمن كسر مبلغ 100.000 ريال از كل وديعه پرداخت شده بابت كارمزد خدمات بانكي ، مابقي آن به مبلغ 900.000 ريال به متقاضي عودت خواهد شد .

ب )شرايط و مبلغ تسهيلات
1- پرداخت تسهيلات در قبال ارائه اعتبار اسنادي غير قابل برگشت مورد قبول بانك كه از طريق يك بانك معتبر خارجي به نفع شركت گشايش شده باشد و يا ارايه قرارداد صادراتي معتبر خواهد بود.
2- تسهيلات پرداختي حداكثر تا ٩٠% هم ارز ريالي مبلغ اعتباراسنادي ويا 70% هم ارز ريالي قرارداد صادراتي  مي باشد.
3- سقف تسهيلات قابل پرداخت به شرح ذيل مي باشد :‌
الف) در صورت ارايه اعتباراسنادي صادراتي حداكثر تا مبلغ يك ميليارد ريال خواهد بود.
ب) در صورت ارايه قرارداد صادراتي معتبر حداكثر تا مبلغ 500 ميليون ريال خواهد بود.
تبصره1: متقاضياني كه در بدو امر اقدام به ارائه اعتبار اسنادي صادراتي معتبر و مورد قبول بانك نمايند از پرداخت مبلغ 1.000.000 ريال معاف هستند.
تبصره 2: در مورد كشورهاي عراق و افغانستان و كشور هاي آفريقايي در صورت عدم امكان ارائه اعتبار اسنادي صادراتي،  قرارداد صادراتي كه ريسك سياسي و تجاري آنها توسط صندوق ضمانت صادرات ايران پوشش داده شده باشد نيز ملاك پرداخت تسهيلات قرار خواهد گرفت .
يادآوري: درج نام بانك توسعه صادرات ايران در متن اعتبار  بعنوان بانک ابلاغ كننده و معامله كننده اسناد ضروري است
 
ج) مدت بازپرداخت تسهيلات
ـ مدت بازپرداخت تسهيلات صادراتي متناسب با سررسيد اعتباراسنادي يا مفاد قرارداد صادراتي و حداكثر يكسال تعيين مي‏گردد .

 د) نرخ سود تسهيلات
نرخ سود تسهيلات  پرداختي 14 درصد  در سال مي باشد .

 هـ) وثايق
تضمين حسن اجراي قرارداد و تعهدات به يكي از روشهاي ذيل مي باشد : 
•  ضمانت نامه صندوق ضمانت صادرات ايران 
•  غير منقول ارزنده
•  سهام شركتهاي پذيرفته شده در سازمان بورس اوراق بهادار تهران .
•  اوراق مشاركت
•  سپرده هاي ارزي و ريالي
 تبصره : در صورت ارايه اعتبار اسنادي معتبر و غير قابل برگشت مورد قبول بانك و داشتن صورتهاي مالي معتبر (داراي گزارش حسابرسي تهيه شده توسط مؤسسات حسابرسي معتبر و مورد تأييد سازمان حسابرسي ) پرداخت تسهيلات حداكثر تا 50% مبلغ اعتبار سنجي انجام شده براي متقاضي ، در قبال سفته قابل بررسي و اقدام خواهد بود.

 و) استفاده از تسهيلات از طريق سايت اينترنتي بانك توسعه صادرات ايران
متقاضيان مي توانند با مراجعه به سايت اينترنتي بانك توسعه صادرات ايران به آدرس  https://ebank.edbi.ir/sme/login.jsp  اطلاعات لازم جهت استفاده از تسهيلات و مراحل آن را مشاهده نمايند .

ي) بازاريابي و مراحل تقاضا و پذيرش تسهيلات
1- شناسايي بازار شامل كشور مقصد، كالاي مورد نظر و قيمت جهاني و ...
2- بررسي طرح مشتمل بر توجيه اقتصادي، سود مورد انتظار، تقاضاي بازار، ريسك پذيري و برگشت سرمايه و....
3- مذاكره مقدماتي با خريدار، توافق ابتدائي در خصوص نوع كالا و مقدار و مبلغ...
4- تنظيم قرارداد با خريدار و ارسال پروفرما 
5- در صورتي كه مطابق قرارداد صادراتي ، نحوه پرداخت از طريق گشايش اعتبار اسنادي صادراتي پيش بيني شده باشد ، متقاضي مي بايست ،‌ مراحل ذيل را انجام دهد:
الف- مراجعه خريدار به بانك مورد قبول بانك توسعه صادرات و گشايش اعتبار اسنادي از طريق آن به نفع فروشنده و بصورت غيرقابل برگشت و غيرقابل انتقال
ب- ابلاغ L/C به فروشنده (متقاضي تسهيلات) توسط بانك
ج- قبول شرايط L/C گشايش شده توسط متقاضي تسهيلات
6- ورود به سايت https://ebank.edbi.ir/sme/login.jsp و تكميل فرم ثبت نام (شامل مشخصات ثبتي، شماره L/C  ، شماره قرارداد و...)
7- اعلام نتيجه بررسي اوليه در سايت اينترنتي بانك توسط مديريت اعتبارات و سرمايه گذاري
8-  ارائه مدارك مورد نياز توسط متقاضي به شعبه مربوطه
9- بررسي نهايي در كميته اعتباري بانك
10- صدور مصوبه
11- ارائه تضمينات لازم و افتتاح حساب نزد بانك و انعقاد قرارداد .
در صورت كسب نياز به اطلاعات بيشتر با تلفن گويا به شماره 88709022 و يا با دورنگار به شماره 88799775 تماس حاصل فرماييد .


سوال و جواب متداول: تسهيلات به شركت هاي كوچك و متوسط صادراتي SME

برخي از سوالات مطرح شده از سوي  متقاضيان محترم استفاده از تسهيلات شركتهاي كوچك و متوسط ، به همراه پاسخ آنها در زير مي آيد. در صورتي كه سوالي داريد كه در اين بخش و همچنين بخش شرايط دريافت تسهيلات موجود نيست لطفا سوال خود را از طريق دورنگار شماره 88799775  با ما مطرح نماييد. كارشناسان بانك آماده دريافت سوالها و نظرات شما هستند.

 1- سوال : آيا لازم است كه طبق اساسنامه شركت مبلغ سرمايه 50.000.000 ريال باشد يا ترازنامه هم قابل استناد است؟
     پاسخ : طبق اساسنامه و آگهي روزنامه رسمي سرمايه ثبتي شركت كه 100% آن پرداخت شده باشد ، مي بايست حداقل 50.000.000 ريال باشد ، كه نهايتا" سرمايه ثبتي و پرداخت شده شركت در ترازنامه آن نيز قانونا" بايد قيد شود .

2- سوال : آيا شركت هاي تازه تأسيس در بدو فعاليت خود مي توانند از اين تسهيلات استفاده نمايند ؟
     پاسخ : بلي ، در صورت داشتن ساير شرايط اعلام شده اين بانك مي توانند .

3- سوال : بازپرداخت وام چگونه مي باشد ؟ آيا بصورت اقساط ماهيانه يا .... ؟
     پاسخ : مدت بازپرداخت تسهيلات صادراتي متناسب با سررسيد اعتبار اسنادي و حداكثر يك سال تعيين مي گردد (بطور مثال اگر سررسيد اعتبار اسنادي به فاصله سه ماه از تاريخ گشايش باشد ، مدت قرارداد نيز سه ماهه مي باشد.)

4- سوال : آيا در اساسنامه شركت بايد ذكر شده باشد كه موضوع شركت صادرات است ؟
     پاسخ : بله ، بايد موضوع فعاليت شركت در اساسنامه صادرات باشد

5- سوال : آيا لازم است كه صادر كننده از يك بانك خارجي معرفي نامه يا اعتبار نامه داشته باشد ؟
     پاسخ : خير ، ارائه اعتبار اسنادي صادراتي كافي است .

6- سوال : چگونه مي توان از صندوق ضمانت صادرات ايران ، ضمانتنامه دريافت كرد ؟
     پاسخ : در خصوص شرايط دريافت ضمانتنامه صندوق ضمانت صادرات مي توانيد به سايت اينترنتي صندوق  به آدرس   WWW.EGFI.IRمراجعه و يا با شماره تلفن 75-88733370 تماس بگيريد .

7- سوال : اگر مدرك تحصيلي اعضاي هيأت مديره شركت جزء رشته هاي مهندسي يا علوم پايه باشد، مشمول پرداخت تسهيلات مي شوند ؟
           پاسخ : بلي ، به شرط اينكه مدرك تحصيلي حداقل يك نفر از اعضاي هيأت مديره شركت، ليسانس و بالاتر در يكي از رشته هاي مديريت بازرگاني ، حسابداري ، اقتصاد و ساير رشته هاي مرتبط با بخش تجارت باشد .

8- سوال : اعتبار اسنادي چيست ؟
     پاسخ :  با عنايت به نگرانيهايي كه خريدار و فروشنده هنگام عقد يك قرارداد فروش بين المللي دارند ، ( ازجمله اينكه خريدار مايل است كه كالاي خريداري شده را صحيح و سالم در موعد مقرر دريافت داشته و فروشنده نيز تمايل دارد ، مطمئن شود ، قبل از فروش كالا حتما" وجه آن را دريافت دارد ) ، لذا اين تضاد منافع و عدم آشنايي خريدار و فروشنده با يكديگر باعث شده كه مكانيسمي بنام اعتبار اسنادي ايجاد گردد كه منافع خريدار و فرشنده را در نظر داشته و تا حدودي ريسكهاي طرفين را پوشش دهد .
از اين رو اعتبار اسنادي عبارت است از تعهد مشروط يك بانك (بنا به درخواست خريدار) مي باشد ، مبني بر اينكه در مقابل ارائه اسناد مشخص شده و طبق شرايط اعتبار از طرف فروشنده ، در مدت معين اقدام به پرداخت يا تعهد پرداخت بنمايد .

9- سوال : آيا در زمان ارائه درخواست به شعبه ، ارائه آگهي روزنامه رسمي مربوط به تغييرات (سرمايه ، اعضاي هيأت مديره و سهامداران ) ضروري است ؟
     پاسخ : بلي ، در زمان تشكيل پرونده ، ارائه روزنامه رسمي مربوط به تغييرات فوق الزامي است.
 
10- سوال: آيا شركتهاي تعاوني هم مشمول استفاده از اين تسهيلات مي شوند؟
      پاسخ:  بلي ، اين تسهيلات به شركتهاي سهامي خاص ، سهامي عام ، تضامني و تعاوني تعلق مي گيرد.




 

► وام های واحدهای زود بازده بانک توسعه صادرات
تسهيلات فنی مهندسی بانک توسعه صادرات ◄

بنر